Kind: captions
Language: id
karena akhirnya Kita bertaruh pada satu
titik adalah jadi cacing jadi naga dan
di situ tindakan spekulasi sedang
terjadi bukan perdagangan lagi kapok gak
waktu itu enggak Pak Kalau hari itu
kapok enggak ada hari ini
dong Welcome to success before level up
[Musik]
podcast Oke Bro Rian siap Welcome back
siap pak to diskusi kita yang sangat
menarik saya ini kembali lagi bicara
soal di topik kita yang lalu bicara
tentang Mengapa seseorang itu bermain
Forex sampai akhirnya bunuh
diri ya teman saya hampir bunuh diri
masih ada lagi itu kan teman ketiga
teman keempat ada lagi pak Oke Bapak
koleksi teman-teman
bermasalah sepertinya tidak jadi saya
itu tidak
sengaja mereka itu sepertinya mulut ke
mulut ya ketika mereka hidupnya ini
broker ya yang saya sudut Mungkin dia
juga broker tapi dia juga memainkan
duitnya orang tapi dia juga memainkan
duitnya dia sendiri Iya nah psikologis
orang Pak ketika dia sudah menasakan
cuannya duitnya Forex yang mungkin
ratusan juta miliaran tiba-tiba besoknya
juga hilang miliaran sekarang suruh
dagang untung cuman 1000 2.000
psikologisnya gimana seperti kayak
kembali ke ceritanya Bro Rian anda
sendiri juga alah sudahah terima R juta
r00.000 Sombong amat gitu ya saya suruh
ke sektoril kadang-kadang saya bingung
itu gimana cara ngitung opex kapexnya
saya bilang ya sudahudah terbiasa Iya
Oke pak saya terima statement itu terima
terima Pak tapi dia kembali ke situ
karena dia ngomong ya sudah hidupku
lebih
tenang Yang penting dia cukup makan jadi
dia sudah kehilangan
passion seperti dulu maklum dulu sudah
berkeluarga BR sudah udah anak sudah ada
sudah Mungkin psikologisnya dia itu
kepukul banget Iya melihat wajah dilihat
orang apalagi dia enggak tega uang yang
dia hilangkan kliennya itu adalah klien
itu butuh banget duit tersebut dan dia
tidak bisa
mengembalikannya nah ini gimana ini
lagi-lagi sudut pandang kasus seperti
ini itu menurut saya banyak tapi tidak
pernah diungkap ke publik Iya baik
pertama ya kalau kita bicara mengenai
ngelola duit orang I Kemungkinan apa
yang dilakukan itu sudah salah Pak Iya
kenapa karena mengelola dana orang itu
harus memiliki lisensi fund Manager fund
Manager atau waupun juga Ketika kita
bicara di banking berarti dia bagian
daripada treesury lebih daripada itu dia
tidak bisa direct direct kepada klien
Jadi sebenarnya apa yang dilakukan ini
sebenarnya adalah menyali aturan yang
kedua menurut saya juga orang ini
kadang-kadang makin tua bukan makin jadi
berhati-hati tapi kadang-kadang orang
dalam posisi psikologis karena dia
semakin punya kebutuhan akhirnya dia
Jadi semakin nekat yang tadinya kita nih
saya Saya berusaha untuk menyelami cara
berpikirnya Pak Ya saya jualan untuk
nawarin orang perdagangan Forex ternyata
orang itu banyak nolak tapi akhirnya
demandnya begini ya udah deh kalau kamu
tradingin kalau kamu yang pencetin saya
titipin deh dia ketemu 10 orang nolak
tapi nimbrungnimbrung jadi ngikut Git
Wah ini angin lagi kencang nih gua
ngikut aja deh Ini lagi naikul itu
akhirnya dia bilang ya udah deh saya
juga lagi Argonya kurang saya terima
jadi dia spekulatif eh enggak tahunya
Apa yang dia lakukan kan karena dia
selama ini mungkin marketnya tidak
terlalu volatil atau dia menjadi lebih
nekad ya kejadian itu membuat dia hilang
uangnya dia dan juga hilang uang uang
daripada kliennya ya satu dilandasi
kesalahan memang itu tidak diperbolehkan
yang kedua tap ada unsur gamingnya buah
si malakama Pak kalau dia enggak terima
10 klien yang sebelumnya enggak mau buka
rekening karena di mata klien itu kan
yang pengin cuan cuan cuan daripada gua
taruh di deposito seperti kayak brorian
tadi gua taruh di instrumen yang lain
properti enggak Liquid apa emas juga
naikannya pelan mending gua taruh di
sini dalam hitungan bulan Uh udah naik
tiga kali lipat boleh itu kalau pas naik
kalau pas naik nah saya tapi boleh ya
Pak ya saya duduk di sini kan memang
juga karena mewakili industri Forex Iya
saya itu dari dulu itu kalau misalnya
diminta untuk berbicara mengenai Forex
saya pasti menghindar karena saya merasa
bahwa Forex itu konsumsi pribadi yang
kedua adalah karena resiko karena
resikonya lebih tinggi karena apa Karena
marketnya itu market high speed market
high speed ibaratnya orang mau pegang
mobil balap tapi baru hari pertama
belajar nyetir kan anda salah pilih kan
tapi saya jadi pikir loh kalau begini
saya berarti menyalahi makanya ketika
ada broker Forex yang mengajak saya
bekerja sama Mas Ran mau jadi brand
Ambassador Enggak seperti cta Investama
ini saya tanya pertama kamu legal enggak
legalitas keluarin oke yang kedua saya
tanya kamu benar gak mau mengedukasi
pasar bener mau gak mengedukasi pasar
Mas Ren syaratnya apa sehingga Mas Ran
mau jadi brand Ambassador Ta Oh iya saya
mau ada yang namanya live trading
webinar kita ajarin dan saya akan pakai
virtual money l kalau orang lain justru
mau Pro Bah dia untung Pak saya gak mau
menunjukkan itu kita belajar sama-sama
Saya tunjukkan B saya bisa rugi saya
Tunjukkan bahwa analisa bisa salah ini
parket jadi tidak ada kata market selalu
naik tapi sebenarnya adalah Saya mau
cerita ya Pak industri Forex semua yang
ada di industri Forex itu adalah
instrumen yang paling aman di dunia Loh
kok bisa kok bisa Oke sekarang gini Pak
saya mau tanya Bapak kan juga investor
investor ya Pak ya kalau saham Pak dari
sekian banyak saham Pak satu di
Indonesia berapa banyak perusahaan yang
pernah tutup yang menurut Bapak dia
listing dan dia akhirnya bangkrut ada
banyak enggak kira-kira Pak Ya lumayan
lumayan ya di Amerika juga banyak
Sekarang saya mau tanya komodi apa di
dunia yang harganya menjadi
nol komoditi menjadi nol kan Forex
isinya komoditi tuh oil ya cuma satu pak
oil sepanjang sejarah dari industri itu
sempat negatif kemarin karena masalah
Corona tapi yang lain enggak pernah
pernah dengar enggak emas menjadi nol
enggak pernah berarti barang-barangnya
yang ada di dalam industri Forex ini nah
ini gini gini gini sebentar enggak boleh
nih oke gini enggak apa-apa Kalau udah
bicara ke Forex Begini saya kalau saya
ini kan aliran konvensional Iya saya mix
lah mix lah mix ya kalau aliran
konvensional Saya lebih suka megang
fisiknya
Oke karena karena safety bagi saya emas
juga Pak Emas dong kalau 20 kilo pegang
fisiknya masukin branas SBB aja kalau
ee
repotnya saya ambil resikonya Oh iya Oke
artinya Bapak mengambil resiko di situ
ya ambil resiko di situ jadi saya aliran
konvensional Iya jadi mau apa-apa ada
fisiknya memang saya tahu di zaman
sekarang dengan edukasi yang baru banyak
sekali ya yang di yang dipermasalahkan
tentang Eh kalau ada apa-apa gimana bawa
fisiknya dan sebagainya satu dicounter
semu zaman sekarang tapi Sekali lagi
saya ini kan kalau ngomong tua-tua amat
juga tidak itu kan aliran orang-orang
tua I tapi selagi orang-orang tua itu
kalau zaman dulu pegang sertifikat itu
loh kalau tanah pegang sertifikat Saya
punya ketemu beberapa orang kalau dia
main properti sertifikatnya sampai dua
lemari tahu engak feeling kabinet Iya
saya juga pernah ketemu Iya sampai dua
lemari orang kayak gitu jadi dia mau
ngambil yang mana itu dia bingung sampai
AJB pun lupa saya juga sudah pernah
ngalamin yang kayak gitu pernah ngalamin
Kay gu nah saya ini juga menganut aliran
tersebut aliran safy He tapi ya so far
Saya melihat mereka hidupnya fine-fine
aja karena mereka pegang fisik semuanya
segala sesatu di Kalaupun dia bingung
Paling dia save deposit box di bank
selesai jadi dia bayar atau misalkan
kita pakai eh apa perusahan aset
managementen ya kan nah jadi asetnya
dikelola sama beliau dia Railing willing
to pay dia bayar mungkin sekian persen
setiap tahun tapi dia safe iya nah saya
sedikit aliran condong ke sono makanya
saya taruh duit diam ah gua lihat 5
tahun lagi 10 tahun lagi saya enggak mau
tahu kenapa bisnis menghasilkan siap dan
waktu saya pikiran saya konsentrasi saya
dan kemampuan saya skill saya ada di
bisnis saya bukan berarti saya beralih
ke trading gitu tapi Selagi saya bukan
anti trader ya karena bagi saya trader
itu profesi yang harus kita hormati Iya
profesi trader tuh ya layaknya seorang
eh
arsitektur betul ya seorang dokter
seorang lawyer yang harus kita hormati
profesi tersebut karena itu profesi Iya
dan dia seorang profesional kalau trader
juga dokter yang ngacuk juga ada
arsitektur yang ngacuk juga ada lawyer
yang melanggar etika juga ada ya gak
terkecuali seorang trader gitu so Sekali
lagi saya ng trader itu profesi tapi
kalau orang tanya sama saya seorang
trader tanya sama saya salah alamat
karena saya
investor karena saya selalu bilang
investor itu mindset Yes betul ya Pak
Rian ya ya itu sudut pandang saya Anda
boleh agree atau tidak i kita tersat
tapi bagi saya investor itu mindset
karena apa kalau mindset saya taruh duit
diam saya menghasilkan dari sektor
income yang lain Saya dari anak-anak
usaha yang lain maka Ya udah aset ini
diam kita lihat kapan 5 tahun lagi 10
tahun lagi nah anak-anak zaman sekarang
Lama amat 5 tahun 10 tahun 5 menit aja
sudahah naik gitu katanya Iya nah itu
yang saya disagre siap izin menjawab
Baik Pak Oke jadi begini Pak Ketika kita
bicara mengenai Oh ini ada fisiknya
segala macam kita bisa simpan dan lain
sebagainya kita biarkan orang itu
mengelola uang saya dengan standar
sertifikasi yang sudah hebat sudah punya
pengetahuan saya biarkan uang saya
bekerja Yes Betul Pak karena memang
karena bagian orang-orang seperti itu
orang yang sudah terlanjur Kaya Pak
ketika dia sudah terlanjur kaya ketika
dia dipotong dengan nilai persentase
seberap pun yang menerima sedikit sudah
ngerasa besar misalnya ya Pak untuk safe
keeping antararah 2% lah I saya du
Janganlah Pak seteng% lah Pak kalau saya
suruh jaga uang orang 1 triliun set5% si
sudah cukup saya sudah bisa Saya sudah
bisa bayar opex dan kapex saya tapi
sekarang kalau saya ketemu orang rtail
yang cuma punya uang Rp juta atau Rp2
juta dipotong 10% pun tidak jadi apa-apa
artinya Kenapa hari ini sudah mengalami
pergeseran ada suatu pergeseran menjadi
kondisi hari ini market menjadi lebih e
scriplless lebih Seamless itu
diakibatkan mau membantu orang-orang
yang memiliki uang yang ter atas ini
untuk bisa grow up coba kita bayangkan
kalau kita pergi ke broker saham saat
ini aja dengan bentuknya adalah telepon
seperti zaman dulu bayar fee pun Enggak
sanggup Pak dan kita akan sangat malu
untuk telepon broker kita beli berapa
satu lot satu lot yang harganya Gocap ya
kan 5.000 perak mana mungkin akan malu
sendiri nah tapi hari ini itu tidak nah
sama juga dengan industri Forex Pak Iya
i jadi ketika kita bicara bahwa Oh saya
ini sudah paling mapan saya sudah bisa
beli emas Saya akan taruh di save
deposit B Yes betul karena kita beli
yang 1 kilo 1 kilo ongkos cetaknya
paling affordable tapi kalau saya beli
yang 1 gram ongkos cetak saya jadi mahal
pak sehingga scrip plus itu diperlukan
padahal ya ketika kita ini kita saya
pribadi saya itu membeli em melalui
bursa Forex loh Pak kenapa coba
bayangkan kita bisa l membeli di
perdagangan yang begitu risiko tapi
dengan strategi yang sangat aman loh Kak
Ryan buat semuanya juga nih silakan Anda
coba aja Anda bisa bangkrut gak dengan
metode saya Anda beli gini kalau yang
namanya
0,01 0,01 lot anda beli emas Anda taruh
per market ini hari ini mungkin 1800 us
dolar 0,01 Anda deposit 18800 us dolar
Tunggu sampai 20 tahun lagi saya yakin
anda engak akan bangkrut loh tapi
untungnya kecil loh iya dong karena apa
Karena tidak merasakan leverage Pak
tidak ada daya ungkit Forex itu ketika
Anda masuk pasarnya Anda diminta
berhutang sama seperti Anda membeli
properti dengan hutang Anda diminta
berhutang secara langsung ketika masuk
berhutang Iya 1 banding 100 S banding
100 itu bisa 1 banding 500 pun bisa jadi
misalnya gini saya beli satu jadi ee
sebagai pemula langsung belum-belum
sudah berhutang ini itunya yang
menyebabkan industri ini menjadi
berbahaya nah ditangani oleh orang-orang
yang sama sekali enggak punya kemampuan
menang ee psikologisnya pegang duit
jutaan aja engak pernah gitu pertama itu
atau yang kedua ketika dia sudah pegang
uang jutaan tapi dia menambahkan nilai
kenekatannya rakus rakus seraka seraka
sekarang resep gampang kira
tantang-tantangan aja nih ada enggak
orang yang modal 1800 us dolar di Forex
beli 0,01 kalau misalnya beli 0,1 karena
di Indonesia 0,1 siapin duit 1800 18.000
us Saya jamin tidak pernah bangkrut Oh
tapi enggak bisa Ryan saya untungnya
kecil nah kan akhirnya balik lagi karena
untung yang kecil dia ngerasa ini jadi
enggak worth it orang kurang sabar Pak
orang tidak punya strategi tidak punya
keuangan kurang sabar Jadi kalau
marketnya hari ini bergeser ke tempat
yang rtail sebenarnya karena tidak semua
orang mampu membeli emas dan menaruh di
save deposit box untuk 20 kilo Pak
seperti bapak gitu saya kebetulan
investor emas sejak tahun 2000 Iya Pak
sungkem Pak harga 1 gram masih Rp8.000
nah kan Iya dan itu saya termasuk orang
yang menabung em yes berapap pun
harganya saya pakai dollar cost
averaging yes pak itu terus sampai hari
ini Pak saya bolehkanat dikit enggak
Saya pengin tanya Bapak tahu enggak
pernah terjadi kejadian namanya saya di
karena di Surabaya juga ee era namanya
berkebun emas Bapak pernah dengar di
2012-23 gak gak pernah deng Oh oke Saya
ceritain ya Pak ya Saya ceritain pasti
Bapak pemain em pasti Bapak tahu tapi
tapi saya bukan pemain artinya investor
masem ada kelebihan uang saya Mas ada
kelebihan uang saya taruh di properti
artinya tahu LM segala macam pasti tahu
nah sekarang Saya pengin cerita tahun
2012an Tu kan harga mas lagi naik banget
ya Pak ya Bapak beli dari rp0.000 pasti
Bapak tahu pergerakan r8.000 itu tahun
2000 2000 ya berarti 2012 itu kan
kenaikan yang sangat cepat dari 2008 ya
Pak ya karena harga emas dunia mengalami
titik tertinggi pada saat itu pada saat
itu tren namanya berkebun emas Pak
berkebun emas tuh gampang dia punya uang
misalnya membeli 1 kilo Oh I Saya pernah
dengar tuh pernah dengar kemudian jadi
,99 heeh terus dia dia bawa tuh dia bawa
ke dia ke tempat gadai I itu pakai
ilmunya kiosaki itu jadi dia taruh gini
terus dijaminkan dapat duit tunai dia
belikan lagiem kedua dikurangin gramnya
gitu ya Heeh Coba kita kita
hitung-hitungan ya Pak ya Jadi
strateginya gini beli satu kilo pergi
beli emasnya dapat pergi ke tempat gadai
dikembaliin duit 90% berarti kalau dia
ulang selama 10 kali Iya habis dia
berarti mendapat dua dengan modal 2 kilo
Mas bet dia dapat 10 11 kilo Iya berarti
kan kenaikan 11 kilo secara jaminan
sudah habis karena 10 kali kan Tapi
secara fisik dia terima dua du 11 11
batang tapi dengan modal 2 kilo ya Pak
itu sebenarnya perdagangan Forex tuh
begitu cuma problemnya Iya kalau dia
paham Iya secara psikologisnya bagus dan
dia bisa mengendalikan dirinya itu
banyak yang bangkrut Pak berkebun emas
bangkrut semua di 2014 ketika Sam ketika
Sam bangkrut saya bilang kalau dia pergi
ke industri Forex malah dia selamat Loh
kok bisa Pak fisik mengalahkan yang
nonfisik seperti perdagangan Forex
karena di Forex kita bukan 1 banding 11
Pak Eh bukannya 1 banding 5 Pak Kan
kalau 2 banding 11 artinya kan 1 banding
5,5 ya Pak di Forex 1 banding 100 Pak
Artinya berkebun emas yang dilakukan itu
salah itu terlalu beresiko memang enggak
boleh Bagi saya itu
semacam ada unsur gamblingnya juga dia
ambil tunai ngutang kan ngutang dan
ngutang dan dan dan itu Forex jadi
ketika anda melakukan berkebun 1 banding
5,5 anda merasa baik-baik saja anda
dalam bahaya besar Kenapa di Forex 1
banding 100 dan anda enggak perlu bayar
biaya titip anda tidak perlu bayar biaya
gadai H Coba bayangkan pemahaman yang
bisa sejauh itu kita bawa di industri
Forex pak misal saya agak bicara lebih
jauh jugit silakan kalau suatu hari ini
kita akan meninggalkan dunia meninggal
dunia nih Kita ceritanya saya sudah
pesan sama istri sama anak contohnya ya
nih kekayaan Papa nih aset Papa nih dua
lemari
sertifikat nih
Eh kita bicara akidito lah yang
baru-baru ini mau sedeka 2 triliun
siap Iya kan itu banyak loh orang kaya
Indonesia yang taruh duit di Singapura
Tapi orang yang meninggal itu tidak
kasih ahli waris that's it pemerintah
Singapura dianggap engak bisa Iya beda
dengan Indonesia beda dengan Indonesia
karena dia tidak mau risiko karena
banyak orang ngaku-ngaku jadi ahli waris
itu regulasi dari pemerintah Singapura
Makanya banyak orang Indones yang
duitnya gak bisa dicairkan i di
Singapura itu terjadi itu benar-benar
terjadi makanya menurut saya Akid bukan
saya membela bisa jadi kasusnya mirip
kayak gitu karena papanya tidak
memberikan ahli waris Iya itu karena
sering terjadi Jadi bukan ng-prank itu
kemarin 2 triliun beneran ada iya logik
sih logik kan tapi dia tidak bisa
cairkan nah kembali saya sudah berpesan
ya kita enggak tahu kita meninggal Kapan
tapi kita ini fisiknya gua kayak gini
nah kalau Forex ini kita cara legacinya
meninggalkan warisan Gimana saya kasih
handphone saya a Pak Jadi Handphone ini
ini duit ya iniih saya kasih handphone
saya ya kasih passwordnya dan Iya dan ya
Hari Ini zaman sudah canggih Pak artinya
adalah eqyc dan certificate authority
itu sebenarnya kan bisa pairing dari dua
handphone dan itu tinggal saya kasih
pairing kan dengan istri saya itu sudah
selesai itu sudah selesai sekarang kalau
bicara sekarang blockain apa juga Yes
makanya itu sebenarnya adalah Ya kita
harus pekaman bukan bukan artinya adalah
orang orang yang lama itu saya berpikir
seperti ini ya kita semua sama-sama
pernah nonton film-film yang sangat
keren dari Leonardo di caprio berbicara
mengenai The wolf of Wall Street lalu
kita bicara the persuit of happiness
Coba lihat tahunnya tahun berapa mereka
di tahun-tahun tersebut mereka masih
menggunakan telepon tapi anda melakukan
dengan caranya mereka persis di tahun
2021 ini enggak works lagi pak engak
work lagi ya karena sudah beda kita naik
taksi blbd lagi ya Ya enggak tahu deh
kalau itu kanakgak engak naik go at siap
oke iarnya seperti itu kita pesan tiket
masih ke biro perjalanan akan selalu
seperti itu bukan ke travel dan sebagain
pakai
kembali ke cerita tadi orang yang bunuh
diri secara saya kembali flashback ke
semula ada satu teman bapak yang
keen teman saya keen dan sampai ke 100
yang mana juga saya percaya video ini
akan menjawab keresaan orang-orang yang
di usia seperti saya Karena gini loh ya
orang usia kayak saya ini baru
orang-orang yang sudah pegang uang siapa
beda sama pemula ya usia 20 yang masih
merintis karir Iya nah orang yang bisa
bermain Forex lagi-lagi saya pakai
istilah bermain
Forex itu kan dia bingung Duitnya mau
taruh di mana He let's say ya dia
keluarkan 5% dari total asetnya Ya udah
mainkanlah hilang ya hilang psikologis
orang yang duitnya banyak he jadi dia
split 5% mainkanlah katanya bisa can Li
kali lipat dalam sebulan Okelah mainkan
mainkanlah saya enggak mau tahu Industri
k dia bingung mungkin dengarkan
penjelasannya beruan aja dia mungkin
melongo dan ya bagus-bagus tapi dia
engak ngerti tapi itu orang berduit Iya
nah sedangkan broker ini kalau gak cari
orang berduit dia mau kelola duitnya
siapa Iya Pak Nah ini kan Nah sedangkan
yang tadi broan ngomong itu rtail dia
mungkin baru e dapat terima gaji kemarin
4 juta UMR dia isikan R juta untuk
seperti ini dia senang banget gila gua
kerja mati-matian dari pagi sampai malam
sehari 8 jam 10 jam sebulan 25 hari gua
baru terima R juta sekarang ngikutin
caranya grorian sejuta minggu depan gua
udah duitnya jadi R juta ini gua harus
kerja 2 bulan setengah dia mulai ngomong
sama teman-teman di kampungnya nih ya
kan Eh ini aja L main inilah api
sekarang Banyakin ini enak ini siap siap
siap Nah Dia ngajak orang ini nah orang
yang diajak juga seperti itu padahal Wih
kamu gila beli motor baru ya Iya gua
beli habis main Forex W tambah sem
tambah panas kan masyarakat kita kan so
masyarakat kita ini 95% emosional Bro
siap pak mereka dengarkan penjelasanmu
secara teknikal fundamental kepala
mereka pusing semua nah tapi ini pemula
ya ya jadi dia ngomong naik motor gua
juga pengin tahu gimana caranya Dia
ngajar pang pang pangang mulut ke mulut
cepat i puluhan ratusan ribuan apalagi
sekarang semua punya HP ini ni nih Kamu
download ini aplikasinya nih dishare
dikirim dan sebagainya pas harga naik Eh
tiba-tiba
jatuh semua ngomel-ngomel secara engak
langsung dia enggak berminat jadi broker
dia cuma testimonial akirnya secara
engak langsung dia jadi broker ini
sering kejadi ya he yang rugi
teriak-teriak lah Pak intinya ya Nah ini
penjelasan bror gimana dengan masyarakat
kita yang atas juga enggak mau pusing
dengan edukasi relakan Mending itu kalau
dia rela ya misalkan kehilangan duit 10
m tapi aset dia 1 t Apa arti 10 P He Itu
cuman mungkin 1% kan nah kayak sama
kayak Anda kekayaannya punya uang R juta
Anda kehilangan 1% cuma 10.000 mungkin
juga enggak terlal engak kenapanapa sama
psikologis nah gimana penjelasan bruien
dengan masyarakat kita yang dengan
adanya Informasi seperti ini yang
katanya Veri aman Forex itu tadi dengan
psikologis masyarakat kita yang masih
seperti ini Iya baik yes market ini bisa
dijadikan apapun pertama bicara mengenai
Forex buat orang yang sudah punya uang
banyak punya aset emas begitu banyak
Sekarang saya mau tanya Pak kalau
misalnya Bapak beli emas berarti pikiran
Bapak emas bapak akan menjadi tambah
bernilai kalau harganya naik ya Pak
capital gain ya tapi perlindungan mata
uang ya yes Karena itu adalah alat kebal
inflasi memastikan kita tetap K yes
Betul tapi ketika kita bawa ini ke
industri Forex yang kita lakukan di sini
kalau mau hanya mau mengamankan aset
Menjadi Lebih aman lagi kita ambil
opsinya haing Pak di mana Jadi double H
Bapak meng-hage terkait dengan nilai
mata uang karena bapak pegang emas yang
kedua adalah ketika emas turun Bapak
ambil posisi short di sini bapak akan
dapat setiap kali penurunannya contoh
sederhana kemarin ketika harga di level
18800 lebih pada saat itu saya ambil
h saya saya merasa bahwa ini akan ada
sesuatu yang akan terjadi dan benar
harga Slam ke 16600 short saya jadi em
di rumah saya diam tapi saya merasakan
penurunan akibat emas di rumah saya drop
harganya rugi dong opportunity loss Dong
Ada Ada sesuatu unrealiz loss dong Pak
tapi di pasar ini saya mendapatkan
keuntungan karena harga turun karena
saya short jadi buat orang-orang yang
punya fisiknya Sebenarnya dia bisa
menhaging di di industri ini tanpa perlu
per memikirkan Day By Day trade itu
tidak perlu dilakukan karena menjadi
sarana lindung nilai I oke sekarang
untuk orang-orang yang pemula bicara
mengenai trading Oh begitu gampangnya ya
memang pada akhirnya yang menjadi
masalah utama kenapa orang itu susah
menjadi kaya dari industri dan instrumen
investasi seperti Forex dan lain
sebagainya karena memang tidak pernah
mau belajar dan selalu
euforia dan dia berpikir bahwa pembelian
pertama berhasil maka pembelian kedua
akan berhasil ketiga berhasil keempat
berhasil Li berhasil tidak pembelian
pertama berhasil 2 sampai 10 kemungkinan
Anda rugi kalau pembelian pertama Anda
rugi mungkin pembelian ke-10 baru untung
Kenapa karena memang ada sesuatu enggak
mungkinlah Saya mau tanya Bapak kan juga
sebagai seorang pembisnis Apakah bisnis
bisa untung terus-menerus Pak tidak nah
berdagang itu pikirkan bahwa handphone
anda ketika anda pencet beli dan jual
ini adalah as a bisnis tapi bedanya
adalah Anda tidak perlu ada accounting
Anda tidak perlu ada yang namanya storan
modal dan juga Dana mengendap kan kalau
kita kita bisnis itu kan ketika kita
buka kedai bakso ketika kita dapat uang
R juta itu kan menuju break evenent
point tapi kita trading forex di sini
Kita paham industrinya l betul jadi
ketika masuk ke sini anda tahu bahwa ini
adalah sesuatu yang serius anggap ini
sebagai bisnis Anda walaupun enggak ada
barangnya Tapi inilah perdagangan kelas
dunia Mana ada orang di dunia ini yang
punya perusahaan besar tidak mengerti
yang namanya hing mata uang saya enggak
pernah dengar kalau ada Mas semuah grup
konglomerasi keteteran bayar hutangnya
dalam US Dollar pasti mengerti foreign
exchange sudah pasti hingnya saya enggak
tahu pakai apa apakah mungkin dia
silvernya dia hing karena dia
membutuhkan e PCB yang digunakan untuk
solder dan juga timahnya menggunakan
hedging kita juga enggak tahu yang jelas
ini adalah barang serius jadi untuk
pemula sangat bagus mengerti hal yang
ini kenapa karena contoh gini kita
tiba-tiba melihat kok us dolar Kenapa
selalu bisa mengalahkan rupiah kalau
anda ada di industri ini anda jadi tahu
bahwa ternyata memang US Dollar itu
tidak pernah turun loh Pak turun Pak
kemarin bukannya di podcastnya Pak Gita
Mas Ran setuju bahwa ada ada ada yang
namanya penguatan sesaat Betul tapi
dalam keadaan tertentu mau dolar mau
Amerika itu dalam keadaan apapun dua
kali penurunan kita Resesi dan krisis
yang sebelumnya kita selalu kalah Kok
kita kembali kalah kurs Nah di sini tuh
kita bisa belajar dan kita bisa trading
toh hari ini membuka rekening Forex itu
cuman 100$ do jangan anda punya uang
10.000 us Anda masukin 10.000 ke sini
anda akan kenapa-napa orang sudah enggak
ngerti tiba-tiba belinya mobil balap
Kalau belum ngerti belinya mobilnya yang
pelan dulu dong mobilnya aja dulu iya
jangan tiba-tiba langsung langsung beli
mobil balap itu salah masalahnya
masyarakat kita ini rendah literasi
that's a problem dan yang rendah
literasi ini jumlahnya itu banyak
puluhan Peren di Indonesia puluhan Peren
ini bicara puluhan juta sampai 100 juta
orang dan sekarang masuk ke industri
Forex ini dan online lagi dan online
lagi dan mudah dan mudah
lagi so dan penjelasan ya bran tadi
seperti itu mungkin mereka nangkap
mungkin cuma 5% Iya makanya mesti buat
podcast ini lebih banyak Pak Kenapa
karena ini saya juga kenapa mengedukasi
saya dari 2012 mengedukasi Saya menulis
buku sudah 20 Pak salah satunya industri
Forex ada banyak saham karena itu pak di
Indonesia itu sulit Pak mencari hal
seperti itu susah buku cuman dibaca
judul isinya apa pusing sendiri ah itu
Indonesia Ada sebuah penelitian tingkat
literasi Indonesia itu dari 61 negara
Indonesia nomor 60 Bagus dong Pak enggak
61 tuh berita baik berita baik ber baik
artinya rendah banget pakendah banget
juara dua dari bawah Git juara dua dari
bawah makanya mudah disulut mudah
dikompol karena emosional Pak karena
karakteristik bangsa kita ikut-ikutan
itu loh bahaya sekali jujur kalau kita
di di instrumen investasi dan juga
instrumennya apalagi derivatif ya
seperti Forex peluangnya besar anda
mendapatkan segala kemudahan di sini Oke
let's say dari tadi penjelasannya Bro R
saya menangkap satu poin bahwa sekali
lagi ini bukan salah industrinya tapi
pelakunya pelakunyaah pelakunya ini yang
mengambil unsur gambling mengambil
sebuah minimnya pengetahuan tapi dia
berani sedikit menjanjikan nakal frud
nakal dan frou sehingga terjadi kayak
kisah teman-teman saya yang kedua ketiga
dan keempat tadi dan akhirnya kalaupun
let's say dia harus paham betul
resikonya kalau dia langsung apa
download aplikasi ini i dan dia langsung
belajar langsung dia juga harus paham
Rikonya nah dia punya ini enggak daily
chat mentor enggak misalkan dibimbing
gitu kalau dia enggak mampu baca ada
orang itu suka lebih langsung diajari
Dini secara langsung karena minimnya
literasi itu tadi ya let's say ya kita
enggak bisa pungkiri mungkin tingkat
pendidikan mereka Iya ada enggak di
aplikasi ini yang memang langsung
mengajarkan ada ada mentor yang
membimbing one onone pertanyaan apa dia
langsung dibimbing Iya Jadi pertama Ya
seperti yang tadi saya Kemukakan gitu ya
Ketika saya di diundang untuk di
industri Forex Mas Ran mau enggak jadi
brand Ambassador di cta gitu ya saya
bilang benar enggak mau mengedukasi
masyarakat Indonesia Indonesia ini
industri Forex ini Ini loh belantara
yang enggak enggak enggak ada suatu
edukasi yang jelas hancur Pak Oleh
karena itu saya e saya bilang kalau mau
kita harus buat setiap minggu live
trading kita buat live trading setiap
hari Rabu Pak itu kita live kita tanya
jawab lalu juga kita berikan setiap hari
itu di ada grup telegramnya juga Okta
Saya rasa halhal seperti itu harus
dilakukan kenapa ya setuju bahwa Kalau
dibilang dari kondisi adalah hari ini
itu informasi sedikit itu mungkin
berbeda Pak saya kalau dulu di 2004 kita
mau cari informasi susah hari ini
informasi berlebih tapi kita enggak tahu
mesti sortir Yang mana namanya pemula
Kok suruh milih pemula itu enggak bisa
milh hari hari ini jadi Semua terlihat
menarik betul apalagi ketika kita
perginya benar dan yang enggak benar pun
kita enggak bisa sortir dengan baik ya
pada akhirnya memang kita mesti jadi
orang yang mau effort dulu kalau kita
enggak mau effort ya nyoba boleh tapi
ketika kita bicara di industri Forex ya
Pak Forex ini sebenarnya paling fair
menurut saya satu kalau kita di trading
saham Apakah trading saham ada virtual
tradingnya ada Betul tapi tidak seperti
Apple Apple to Apple ketika kita trading
sebenarnya misalnya kita beli saham beli
dengan virtual bisa tapi enggak ada
kewing kalau kita beli sama kan ada
antrian ya Pak di Forex itu kita
diberikan virtual trading untuk 100%
Sama persis dengan Ketika nanti kita
live trading padahal dulu brorian ini
anti for juga kan anti tidak tapi saya
mengata saya akhirnya punya komitmen
karena waktu awal saya belajar sangat
sulit saya bilang saya jangan jangan
ngobrol Forex lah kita ng literasi
rendah reks dana dan saham saja yang
gampang ada fisiknya lalu juga kita bisa
menerima deviden just in case ternyata
tidak untung kita masih dapat dividen
ini lebih bisa diterima di Indonesia
tapi ya kembali lagi pak dengan saya
mengatakan seperti itu di publik dan
Saya adalah orang yang didengarkan
publik secara tidak langsung saya ini
jadi melawan undang-undang Pak
undang-undangnya tahun 97 loh Pak bahwa
ini perdagangan berjangka itu diatur
artinya ketika kita mengatakan jangan
jangan ter forest berarti kan
undang-undang itu kita sanggah Wah kita
Berti mesti gugatmgugat gitu ya Nah itu
saya saya jadi sadar bahwa itu salah
pada akhirnya saya tidak mengajak tapi
saya kasih lihat ini yang saya lakuk
Lukan anda merasa ini nyaman enggak
kalau enggak pas cari orang lain yang
bisa sampai nyaman kalau sampai pada
akhirnya enggak usah datangin industri
ini Ind industri ini bukan buatanda
instrumen investasi banyak kok saya saya
sharing instrumen investasi begitu
banyak a to Z mulai dari saham mulai
dari options mulai dari cryptocurrency
mulai dari sectoral mulai dari yang
namanya ori sukuk sbr peer Toper landing
koperasi deposito BPR properti hing
franchise Ayo silakan Anda mau yang mana
suka yang mana Tapi kan setiap setiap
instrumen akan ada trade off ya Pak Ada
apa Ada instrumen
t Pak yang namanya sukuk itu bebas Riko
Iya tapi minim UNT Pak Bagaimana cara
agar saya dapat pendapatan tetap Tapi
saya lebih lebih tinggi dapatnya Ya udah
anda pergi ke Pak banyak gagal bayar lah
itu TR kan gitu ya kan selalu begitu ya
demikian juga Forex ini bagus sampai
akhirnya Ken Anda mau terjun ke forex
industri Forex ini saya saya melakukan
transaksi belajar dari terak
2007 2007 kan sebelarnya dari saham dari
saham dan options Pak dan option dan
options Forex itu menurut saya e Waktu
itu saya belajar dari tempat yang salah
maka saya merasa bahwa ini wah resiko
sekali belajar dari empat yang salah
kata-kata ini penting
banget belajar di tempat yang salah udah
belajar aja bisa belajar di tempat yang
salah ya Nah kata-kata ini saya pakai
kata-kata ini belajar dari tempat yang
salah How do they know kalau ini mereka
belajar sudah di tempat yang benar oke
satu ya satu ya Menurut saya ciri
khasnya yang benar gimana pertama anda
belajar dari e Broker yang jarang
memiliki highlight negatif jadi ketika
kita bicara di Indonesia banyak Broker
yang mendapatkan highlight negatif jadi
hindari lalu yang kedua adalah coba cari
mentor kalau misalnya Anda ragu eh baru
ketemu pada saat itu coba cari rekam
jejak dia saya kita baru kenal sama Pak
Chandra Hari ini kan dunia media sosial
luar biasa ya Pak kita bisa lihat kalau
ada broker kalaupun ada orang seperti
saya yang mau mengedukasi tapi
ujung-ujungnya adalah ngelola duit anda
tinggalin tinggalin berarti itu seperti
kayak teman saya kedua ketiga tadi gak
bisa Pak karena industri ini fund
Manager itu adanya di dunia stock market
Pak di di sini tidakanya mungkin seperti
copyade tapi di copyade di Indonesia
belum diakui mungkanya Advisor robot
tapi robot itu tidak diakui sebagai
bagian Dar robot itu sekarang lagi
populer Iya katanya meminimalisir risiko
jadi kalau kita di Indonesia malam
ngantuk kan sana lagi pagi he Jadi kalau
ketiduran bisa ambil posisi ambil posisi
kalau kita
ngantuk lalai sedikit aja Los Iya itu
sering kejadian saya sering dapat curhat
begitu tapi I never do that saya bukan
pelaku Sekali lagi saya ini kan investor
saya enggak mau saya enggak pusing lah
Ya tapi ini saya sering dapat curhat
seperti itu Nah sekarang katanya ada
robot itu bisa Maha pintar bisa apa
kalau kita lalai ngantuk atau apa dia
bisa Cut l set harga tertentu dan
sebagainya he ya sama kayak crypto Jugal
kita mau buy di Angka berapa kita mau
sell di Angka berapa kurang lebih kayak
gitu gitu ya kalau enggak tercapai ya
dia enggak kesel tapi kalau tercapai dia
otomatik sell gitu ya robotnya banyak
varian di di di Forex itu lebih
variannya lebih banyak karena memang
robot di Forex itu jauh lebih duluan
saya 2004 pun sudah belajar sudah tahu
ada namanya expert advisor tapi pada
saat itu belum menyentuh jadi itu barang
lama sebenarnya sebenarnya kayak suatu
automatic order saja lah bukan sebagai
robot tapi hanya automatic order Jadi
sebenarnya melihat seperti itu selalu
dua sisi Pak bagi seorang pemula melihat
itu menjadi sesuatu alat bantu yang
sangat bagus tapi menurut saya segala
sesuatu yang sudah ada otomatisasinya
sampai hari ini masih banyak errornya
masih banyak eror jadi kembali lagi
harus bel
P orang yang tepat tadi kan anda sudah
brokernya dulu deh kita cari brokernya
yang memiliki sedikit pemberitaan
negatif terus apai belajar dari orang
yang tepat itu adalah Coba lihat rekam
jejaknya Apakah memang mengajarkan atau
pada ujungnya ngajarin habis itu jualan
seminar itu gak salah tapi kalau jualan
habis itu ngelola duit itu biasanya
salah Pak karena mengelola uang itu
perkara yang berbeda
dengan engak perah kena andaak mau
karena saya ketika saya datang ke
industri ini pertama saya masuk ke dalam
dunia investasi saya sudah mengatakan
bahwa saya hanya mau menjadi
edukator Kalau mau ya silakan Saya mau
edukasi saya ajarin tapi saya tidak akan
Anda punya tim enggak untuk yang
mengedukasi masyarakat kayak G ada
berapa orang tim ada 14 yang Silakan
menjawab Oh 24 hour kalau mereka mau
bertanyaan kalau ke saya langsung tentu
kan kita ada sesi-sesinya ya Pak ya tapi
e tim saya hari ini 14 orang pak ya jadi
14 orang tu siap menghandle jutaan orang
ini yang kalau tertarik tertarik
tertarik mau ke industri Forex Ki itu 14
orang Ya lumayan lah ya daripada Sendiri
Dulu kan sendiri sendiri siap belajar di
tempat yang salah ini belajar ke tempat
yang benar ada lagi Eh faktor lain
belajar di tempat yang benar tu harus
seperti apa senya kalau belajar di
tempat yang benar itu adalah Coba kita
ini cari-cari sebenarnya buku buku di
dalam negeri itu mengenai Forex jujur ya
Pak ya Menurut saya ya buku mengenai
Forex di dalam negeri itu masih kurang
masih kurang masih kurang hari ini mulai
mapan buku mengenai saham Yes Betul tapi
buku mengenai Forex jujur masih kurang
Indonesia kan Memang agak ketinggalan
jauh masalah saham dengan Amerika ya
derivatifnya Tertinggal Indonesia itu
derivatif saham pun masih jauh indeks
reks danana indeks etf Wah ini baru
populer masalah angkatan Corona
sebelumnya enggak terlalu populer jadi
Corona ini memang e jumlah emiten
bertambah jumlah Nasabah di Bursa juga
Bertambah naik naik naik ya jadi orang
berusaha untuk mencari peruntungan baru
karena ber pikir dia ada di rumah yang
online-online ini saham diserbu Forex
diserbu kripto diserbu semua yang bisa
dijadikan online dari rumah ya carikan
ya itu enggak salah tapi hati-hati di
balik itu Ya kita tetap harus sadar nah
yang selanjutnya lagi adalah ketika kita
bertemu dengan orang-orang yang selalu
berbicara mengenai industri ini Pak Baik
industri pasar modal ataupun
derivatifnya adalah kalau dia selalu
membicarakan hal yang menguntungkan
hindari menguntungkan hindari karena
selalu bicara menguntungkan Pak ya
enggak ber ba losnya losnya dia gak
pernah berani bicara losnya karena tapi
kalau gak gitu gak menarik dong Justru
saya mau dengarin kamu karena maan l
ngapain mau dengerin kamu mau jadi rugi
I kenyataannya dalam hidup gak akan ada
yang bisa digaransi secara keuntungan
berarti itu broker gak laku masalahnya
jadi Iya kan siapa yang mau ketemu malah
mau makan duit gue jadi tambah rugi kan
bukannya ini Baik broker ini tidak
pernah memegang uang kita makanya dia
hanya mengatakan Ketika anda beli Good
luck and thank Semoga anda Pembelian
Anda benar terima kasih karena sudah
membayar broker fee lain daripada itu
kan sudah mengikuti mekanisme pasar kan
ini kalau brokernya yang benar ya Pak
nanti jangan nanti tiba-tiba berkembang
lagi nih pak tapi kan yang namanya Forex
Zero sugame lah jadi mundur jadi bulet
gitu Jadi kita bicara dulu dari sudut
pandang bahwa broker ini sebenarnya
punya kepentingannya adalah kita itu
sustain yang kurang ajar adalah
bagaimana caranya ngabisin duit buy buy
sell buy sell buy sell buy sell kan
mereka hidup dari situ Iya akhirnya
kembali lagi kita berbicara mengenai
etika standar profesi yang baik mau
mengajarkan orang punya standar profesi
aja punya ini aja masih bisa nakal kok
itu kan cuman syarat untuk memuluskan
dia untuk meyakinkan calon customer atau
calon prospeknya untuk nabung di dia
atau Store duit ke dia Ini loh gua punya
lisensi Ini loh gua terdaftar Ini loh
gua ikut sertifikasi ini loh sama aja
Iya memang makanya itu cuman alat
ngibulin orang aja gunakan mesin mencari
jejak digital itu sekarang lebih sadis
Pak kita meminta Halo Google tolong dong
tulisan itu tolong dielete gak bisa Gak
bisa hilang barang ini sebentar lagi
akan menjadi blockchain dengan
descentralized data secara otomatis
Tidak ada satu pun yang bisa memiliki
Data Center yang yang sendiri tidak bisa
menjadi super power data itu ada Oke
jadi sekarang kalau mau cari mentor yang
benar say ke
BR harus ke ke mana coba coba
disampaikan saya download apa atau apa
kalau dari saya pribadi ya saya menjadi
orang yang mengedukasi Ya kan saya pada
saat ini bersama berjalan bersama salah
satu Broker yang memiliki lisensi
lengkap dan terdaftar di bppepti itulah
syarat mutlak dengan saya nama nama nama
brokernya apa octta.id ctta invest sama
berjangka jadi ya di sini kita belajar
setiap minggu selalu belajar bersama
setiap hari kita ada briefing bersama
mungkin seketika kita bilang tempat lain
juga melakanant Yes betul tempat lain
yang benar harus melakukan itu kalau
yang engak melakukan itu adalah yang
aneh tapi apa yang kita Coba lakukan
adalah kita mencoba awareness yang lebih
baik lagi dengan cara apa ayo dong
selain kita sudah bisa memilih broker
kita memiliki memilih strategi jangan
lupa ngatur duit yang benar sama kayak
tadi saya Pak bilang masa ada orang yang
bisa Wa saya bisa Instagram Saya bisa
bicara bahwa Pak kalau satu lot itu
pergerakan harga emas dunia 1 dolar itu
naik berapa Berapa dolar dia enggak tahu
berarti dia tidak menyadari fundamental
dan pengaturan keuangan yang baik jadi
strategi itu bagus enggak salah belajar
tempat yang bagus itu benar tapi ada
satu pengaturan keuangan yang yang sama
penting jadi kalau mau tahu ya silakan
lihat di kolom deskripsi Ya silakan
Boleh silakan bisa coba di ok tapi
sekali lagi ini cuman alternatif ya guys
jadi banyak profesi yang lain Anda mau
jadi reseller ya boleh mau jadi dropsher
ya boleh ini kan cuman salah satu bo
tapi sekali lagi semua instrumen itu ada
resikonya jadi kalau mau manis-manisnya
doang semua orang juga manis gu ya Iya
ini ada resikonya yang sangat high risk
Jadi kalau Anda berani kalau sudah siap
l anggap itu duit sekolah dan belajar ya
enggak apa-apa gitu tapi kalau misalkan
enggak berani enggak kuat mental ya
jangan kan lebih baik gitu ya kalau
dibilang highis Yes Betul tapi kalau
dibilang Loris nois juga bisa harga ya
itu seperti tadi saya bilang berani
enggak saya tantang anda beli 0,1 emas
dunia di harga berapa pun enggak usah
pakai ilmu teknikal tapi anda taruhnya
Del ee 18.000 us Hm Saya jamin enggak
bisa bangkrut H Loh kenapa Loh harga em
dunia itu kalau kita pasang 1 dolar
kayak kita satu satu lot kita buy satu
lot itu naik turunnya 1 dolar itu adalah
100 Pak Berarti kalau harga masem dunia
hari ini 1800 dengan saya pasang 18
180.000 us berarti saya enggak akan
kenapa-napa saya itu seperti saya
membeli emas 3 kilo H jadi banyak orang
yang di industri Forex ini pak dia tidak
bisa memberitahukan bahwa apa yang
sedang dia lakukan beli apa pun gak tahu
itu bahaya kalau saya saya selalu
mengedukasi bahwa bayangkan kalau anda
kesulitan membayangkan indeks saham
karena indeks saham itu imajiner sekali
Menurut anda minggirin Kalau Anda enggak
ngerti Bagaimana cara jual beli dolar
karena Dolar Rupiah rupiah Euro Euro
dolar dan lain itu bingung coba kita
ngomong emas aja dulu kalau beli em ini
kan sama gampang anda pergi ke toko em
Anda Nah sekarang bayangkan emasnya
tidak Anda bawa bawa pulang he Sekarang
Anda perjanjikan membeli
di00 anda tidak perlu mengeluarkan uang
18800 per try per try jadi S Troy itu
berapa 31,1 GR Ketika saya pencet sat
lot itu setara 100 artinya setara 3 kilo
jadi begitu Anda pencet satu lot nih di
Forex itu Anda pencet satu lot itu Anda
setara mengantongi emas 3 Kil L Kok saya
gak perlu keluarin uang setara 2,4
miliar sih Nah anda tahu tuh kenapa
karena broker Forex anda membayar 99nya
anda cuma bayar satunya konsep-konsep
gini enggak ada loh Pak coba cari di di
di di channel Ya anda cari di video
enggak ada saya juga bingung kenapa
enggak diedukasi guys Kalian paham
enggak apa yang diomongkan sama bro R
ini kalau anda mendengarkan semakin
bingung ya saya maklumi ya karena ini
sesuatu yang baru tapi ya Sekali lagi
kalau anda mau tahu lebih lanjut ya Anda
silakan profiling bruian vilberd Ini
siapa ya kan Kalau anda mau tahu lebih
lanjut oke kita lanjutkan diskusi kita
di topik Berikutnya ini sangat menarik
sekali karena masih ada
pertanyaan-pertanyaan Saya masih sangat
mengganjel dan ini mewakili masyarakat
pada umumnya kita lanjutkan setelah sesi
berikutnya sukses selalu and salam hebat
luar
biasa for