Transcript preview
Open
Kind: captions Language: id saya sering menemui komentar ini selalu menjadi top komen di beberapa video saya oke kita semua sama-sama orang beragama Saya tidak mau menyinggung agama apapun semua agama itu baik tapi poin saya Saya tidak suka dengan menggunakan ayat untuk membenarkan kemiskinan anda karena itu justru menjadi mental blok anda karena anda sudah menganggap itu sebagai sebuah kebenaran dan akhirnya nasib Anda tidak jauh beda dengan orang di kolom komen tersebut kenapa bisa demikian bahas video ini sampai [Musik] tuntas Welcome to success bus and financial mentor sahabat entrepreneur salam hebat luar biasa Selamat datang kembali di channel suc nah video kali ini saya sebetulnya dengan judulnya saya sekali lagi saya minta maaf saya bukan hari ini menyinggung agama tertentu tetapi saya hari ini melalui video ini cuman ingin menyinggul menyenggol oknum yang menggunakan ayat dari agama tertentu dan dia anggap itu sebagai pembenaran dan yang reply banyak sekali kenapa sih ya Gak salah ayat itu memang benar tetapi kenapa ayat itu dijadikan sebagai senjata proteksi perlindungan diri Ketika anda punya masalah finansial saya selalu bertekan menekankan satu kalimat kepada sahabat fc30 Kalau anda mau sukses ya followlah orang sukses Kalau anda ingin Makmur secara finansial ya Ikutilah nasihat orang yang makmur secara finansial sesimpel itu bahkan lima orang terdekat anda itu akan menentukan Kamu itu siapa saya di video ini bukan bermaksud menyinggung atau mempertanyakan dalil tersebut tidak tapi yang saya tidak suka adalah mereka menggunakan ayat itu untuk membenarkan mindset mereka yang salah padahal belum tentu ayat itu kalau ditafsirkan adalah artinya demikian banyak teman saya Pak Kiai Pak ustaz dari Sabang sampai Merauke mereka kalau saya pakai dalil ini mereka selalu bilang benar dalil ini ayat ini benar ini sudah enggak bisa di enggak ada yang dipermasalahkan tetapi yang jadi masalah adalah kenapa netizen ketika saya nyentil hari ini anda mau jadi orang yang sukses Anda mau jadi miliarder dan mereka itu memproteksi dengan kondisi dirinya dengan ayat ini dan seolah-olah mereka membenarkan bahwa mereka itu gak perlu kaya yang penting kaya akhirat Saya pernah konsultasi dengan salah seorang narasumber juga di podcast saya level up seorang Ustaz seorang kiai mereka tuh selalu bilang anda tahu sendiri kan saya juga mengundang banyak tokoh agama juga saya sering berbicara dengan mereka diskusi dengan mereka dan mereka tuh selalu bilang satu kalimat jangan membenarkan belokkan Sebuah ayat demi kepentingan kamu gitu itu yang selalu mereka tekankan sama saya Nah makanya saya di video kali ini itu adalah enam nasihat netizen yang sebetulnya harus kita hindari ya Nah sebaiknya harus kita hindari dan Kalau Anda dengarkan kalimat ini seolah-olah relate dengan kolom komen itu Anda malah keseret ke kolom komen itu orang-orang yang seperti seolah-olah sejenis dengan anda dan Bukannya Anda hari ini hidupnya semakin maju tapi malah anda keserat miskin gitu Nah yang pertama adalah nikah itu harus mewah karena nikah itu seumur sekali sekali seumur hidup gak ada yang salah dengan kalimat ini ini seperti kayak sebuah kalimat yang sangat ambigu ya saya pun juga ketika mau menikahi istri saya saya juga mempersiapkan resepsi yang terbaik gitu ya jadi kadang orang mati-matian gitu ya Nika harus mewah karena sekali seumur hidup gitu tetapi pesan saya menikah memang hanya satu kali ya kapan lagi kalau tidak mewah dan kenangan seumur hidup salah tidak gitu tetapi saya selalu ingin berpesan bahwa yang paling penting itu bukan pestanya yang paling penting itu adalah H plus sat setelah resepsi anda ingin memang selalu tampak Wah keren sehingga Anda harus berhutang sana sini Demi resepsi yang mewah Padahal anda itu yang terpenting adalah hari-hari anda ingin menjalani pernikahan itu yang lebih penting Saya punya seorang teman ya dicurhatin gara-gara resepsi pernikahan dia itu Sampai menikah 3 tahun sampai punya anak hutang resepsinya belum lunas Coba anda bayangkan karena yang dia undang adalah ccle-sirkelnya adalah orang yang cari makanan gratisan semua dan dia mempersiapkan yang terbaik tapi angpau ya istilahnya uang angpau Resesi pernikahannya enggak setimpal dengan biaya resepsi yang dia keluarkan ya gara-gara dia menganut kata-kata ini nikah harus mewah karena sekali seumur hidup itu saya selalu tekankan bahwa kehidupan setelah resepsi itu jauh lebih penting faktanya kehidupan setelah resepsi itu orang juga tidak akan ingat resepsi karena setiap minggu mereka dapat resepsi setiap minggu mereka juga diundang orang jadi berkesannya itu juga sekali gitu Saya tahu saya juga menikah saya juga pernah resepsi saya juga mati-matian tetapi saya sadar gitu loh saya uang yang saya miliki waktu Saya mempersiapkan resepsi saya itu tidak lebih dari 20% dari total kekayaan Saya tidak lebih dari 80% saya lebih baik kprkan rumah saya beli rumah saya siapkan mobil untuk istri saya supaya kita hidup setelah menikah itu tidak sesusah kayak sebelum menikah ini kalau dari saya gitu karena apa Karena saya tidak mau susah setelah menikah dan setelah saya menikah saya tidak tinggal sama mertua itu camkan baik-baik karena saya memang sudah sepakat sama istri setelah saya menikah saya tidak mau tinggal sama mertua dan saya lepas dari orang tua saya karena saya mau menjalani kehidupan rumah tangga sendiri Saya sudah ngomong gitu sama istri dan istri sepakat Ya saya tahu memang banyak sekali orang yang orang tuanya masih pengin anaknya tinggal bersama tapi niscaya satu rumah itu kalau banyak kepala keluarga pusing ya percaya sama saya jadi drama mertua sama menantu itu enggak ada habisnya rasakan Kalau anda sudah menjalani kehidupan berumah tangga apalagi ada beberapa kepala keluarga di dalam itu lebih enggak enak lebih enggak nyaman sehingga setiap kepala keluarga itu enggak punya privasy masing-mas Kelihatannya sih senang anak-anak main bersama tapi sebenarnya banyak rasa sakit hatinya Makanya saya bilang sama istri saya saya setelah menikah saya mau punya rumah saya sendiri itu benar-benar sebuah Dari lubuk hati saya yang paling dalam Oleh sebab itu saya tidak all out di resepsinya resepsi Saya memang kalau diomong mewah Ya lumayan tapi kalau diomong mewah banget ya Enggak saya enggak manggil artis Enggak biasa aja karena ya begitu gitu Istri saya juga sepakat Apakah saya mampu waktu itu mengundang artis ibu kota bisa tapi saya enggak melakukan karena yang terpenting kita nikmati bersama happy-happy dengan orang terdekat udah selesai dan yang terpenting besok setelah resepsi saya bulan madu langsung ke luar negeri kita nikmati aja berdua jadi menikmati kebahagiaan itu atas dasar kita itu jangan selalu mengekspektasikan diri itu memenuhi ekspektasi orang lain gitu kita punya teman dekat eh jangan lupa loh ya undang waktu wedding loh ya jangan lupa kita-kita ya Baik saya enggak akan lupakan tapi ya sebatas itu itu aja kalau ngomong sekedar makan-makan resepsi ya tiap minggu juga makan-makan ya saya tidak mau tidak mau hari ini mendebat masalah ini itu pilihan itu kecuali Anda memang punya super kemampuan yang memang orang tuanya pengin show off ya kayak pernikahan ala cririt Surabaya yang kadang-kadang satu malam pernikahan itu bisa sampai habis biaya ratusan miliar S gila 100 m atau berapa gitu ada sih ya tapi maklum k puluhan triliun 100 m yang gak ada artinya gitu l artinya tu mungkin cuma sekian persen dari asetnya mereka dan orang tuanya ini mungkin juga anak pertama Pin makan yang terbaik ya itu sahsah saja gitu tapi cilakanya anda ketika anda memelakukan resepsi anda itu sudah aset gak ada ngutang pula pakai pinjol pula pakai per pula untuk resepsi nah ini cilaka demi untuk memenuhi gengsi dan ekspektasi orang lain nah ini yang saya gak setuju jadi mengadakan pesta pernikahan yang mewah anggap a menarik namun penting untuk mem dampak terhadap keuangan jangka ban saya sudah bilang 3 tahun aja punya anak belum lunas hutangnya dan itu kan enggak enak gitu loh Nah itulah yang selalu saya tekankan nah pentingnya kehidupan setelah resepsi adalah Anda fokus memperbaiki kondisi keuangan dulu membangun rumah tangga namanya juga membangun keluarga sendiri membangun keluarga kecil membangun keluarga kecil itu artinya apa sih ya artinya memang ini tanggung jawabmu gitu loh bukan lagi tanggung jawab orang tua orang lain mungkin tidak akan mengingat detail pesta pernikahanmu tetapi pas pasanganmu akan merasakan anda dan pasangan merasakan dampak dari keputusan keuangan yang diambil jadi bijaklah dalam merencanakan pernikahan prioritaskan hal yang benar-benar penting untuk kehidupan Anda ke depan oke nah itu yang pertama n yang kedua adalah nyicil apapun harus panjang supaya Enggak kerasa nah ini cilaka kalian tahu enggak sih Kalau nyicil itu itu ada bunga yang harus dibayar dan kalian tahu ggak sih kamu itu hanya sebetulnya sapi perahnya untuk bank mau beli rumah 1,5 miliar berapa seharusnya Penghasilan anda makanya saya selalu mengajarkan di kmk kursus manajemen keuangan yang saya asuh bersama Pak Toni untuk anda itu selalu diajarkan untuk berdasarkan portofolio risiko dan usia Jadi anda disesuaikan dengan jenis pekerjaan Anda disesuaikan dengan gaji anda disesuaikan juga dengan penghasilan pasangan Anda disesuaikan juga dengan usia anda itu semua ada jenis investasinya Jangan sembarangan ambil ikutin teman-teman kalian enggak cocok hitung dulu Bung ya sebelum nyicil karena banyak orang itu kalau ngambil keputusan mereka enggak ambil bunga yang penting Oh setiap bulan saya itu cuma nyicil R3 juta gampanglah sudah yang dipikir cuman 3 jutanya di otak saya tahu gaji anda R juta yang dipikir di otak itu mungkin cuma 3 jut ah R juta kan cuman 30% enggak ada artinya itu tapi 15 tahun nah kalian tahu enggak kalau kalian nyicil 3 juta itu kalau kali 12 nih saya kasih SP sedikit ya Kal 12 bulan itu sama dengan R6 juta per tahun I kan dikali 15 tahun betul anda dapat rumah ya kan yang harganya mungkin r00 juta Saya setuju tapi 15 tahun ini tolong dipertimbangkan karena apa 7 tahun awal 7 tahun di awal separuh potong dua itu Sebenarnya Anda itu cuma nyicil bunga engak nyicil pokok gitu Jadi kalau anda nyicil 3 juta tahu gak hitungannya R juta itu di tahun pertama jangan-jangan anda itu 2,8 anya itu bunga loh r.000-nya Itu pokok nah kalian gak pernah ngitung itu kan kalian gak tahu hitungan itu kan jadi setelah tahun keet7 baru kalian itu berasa nyicil Pokoknya pokoknya itu berapa R3 juta berarti pokoknya itu r,5 juta baru bunganya r,5 juta itu baru bunga menurun di akhir tahun ke-8 ke-10 baru pokoknya besar pokoknya R juta baru bunganya sisa R juta sisa 3 4 tahun terakhir baru bunganya sisa 500 pokoknya 2,5 jadi pokok itu selalu dicicil di belakang nah banyak orang gak tahu itu saya Cicil motor 5 tahun 2 Seteng tahun awal anda itu cuma Cicil bunga karena bank itu mau memastikan aman Dulu bayar bunganya dulu dan selanjutnya bagi bank itu adalah cuman ya untungnya doang gitu tapi kalian yang gak sadar selama setengah tahun atau setengah program cicilan itu kalian tuh hanya nyicilang Nah itu loh hitung dulu bunganya ya terus banyak Orang beranggapan bahwa ambil cicilan dengan jangka waktu yang panjang adalah pilihan terbaik karena angsurannya terasa lebih ringan setiap bulan no hati-hati loh pak jadi yang benar saya berapa bulan saya berapa tahun Pak 2 tahun kah 3 tahun tidak itu harus dihitung ulang kalau Anda punya kemampuan memang harus nyicil 15 tahun Saran saya ambil yang lebih kecil rumahnya Tapi Cicil aja mungkin 8 tahun itu Saran saya bukan yang 15 tahun nah itu nanti banyak di kmk ya kami kasih tipsnya seperti itu kenapa karena beli rumah lebih kecil kenapa enggak harus beli rumah yang lebih besar kan karena kebutuhannya Enggak banyak to Anda setelah marit Ya enggak langsung punya anak 12 gitu kan Ya enggak anak mau 12 pun anda anak mau tig atau empat pun juga bertahap kan enggak enggak anak saya aja sekarang usia sudahah 15 tahun masih tinggal satu kamar sama saya I kan artinya cukup satu kamar aja itu sebenarnya cukup gitu loh Nah kadang-kadang anda itu mau ekspektasi rumah harus gede bla bla bla sesuaikan dulu Bro kondisi keuangan Anda gitu jadi Cicil Jang waktu panjang berarti anda membayar bunga lebih lama Tadi saya sudah beritahu nah Oleh sebab itu di sini ada satu program perhitungan seperti simulasi KPR diambar men angsulanblanan terhadat lebih rendah Jadi bunga yang dibayar harus bertahun-tahun bisa signifikan mencapai lebih mahal dari rumaynya jadi untuk menghindari pajak hutang jangka panjang bijaklah dalam memilih jangka waktu cicilan menurut saya kalau enggak punya kemampuan lebih baik anda menyicil 8 tahun is ok kalau rumah ya kalau mobil menurut saya maksimal itu 3 tahun lah jangan 5 tahun Pak saya mampunya Pak mobil kayak gini Pak mobilnya lebih kecil Kenapa second enggak apa-apa yang asal bagus rumah juga second enggak apa-apa asal bagus Kenapa harus R baru terkadang kita ini harus memenuhi ekspektasi harus baru begini begini begini sehingga kita itu memaksakan diri nah ini akan membantu keuangan Anda menghemat uang Anda dalam jangka waktu pan panjang nah yang ketiga beli barang yang bisa memperakan hasil kerjamu Anda ini pekerjaannya marketing kah harus show off kah harus terlihat kaya kah sehingga kadang-kadang banyak orang termotivasi membeli barang yang dapat mengidentifikasi kesuksesan mereka seperti mobil mewah gadget baru atau pakaian bermerek saya tahu pakai jam tangan itu kalau bisa yang bermerek saya ngerti i kan kemudian Meskipun barang ini dapat memberikan kesenangan dan kebanggaan tapi itu seringkiali di mikan jangka panjang kecuali merek ini ya Rolex ini pasti saya juga penggembar Rolex kalau ini memang punya nilai investasinya ini setara kayak anda menabung emas kalau Rolex itu saya setuju tapi kalau anda merek beli merek tertentu contohnya yang harganya R7 juta Rp8 juta hanya untuk sebuah jam tangan Kalau anda pulang beli dari toko itu harganya udah enggak R juta lagi itu sejuta juga enggak laku second-nya ya kan jadi ada ni saya selalu tekankan tentang beli fungsi bukan beli Gengsi ya ini yang selalu saya ajarkan bertahun-tahun di channel sw30 banyak orang selalu menekankan gengsi gengsi gengsi gengsi Gengsi ya Ini loh nasihat netizen ini atau nasihat teman-teman terdekatmu ini loh ini yang bikin kamu tambah hancur kalau kamu hancur kondisi keuanganmu netizen itu atau tetanggamu juga ggak ikut bantu kamu nyicil gitu Jadi beli aset biar enggak ngandalin gaji terus gitu seandainya beli aset jangka panjang adalah strategis untuk jangka panjang seperti properti saham investasi logam mulia itu bagus gitu l dengan memiliki aset Anda enggak perlu mengendaliin gaji sebagai sumber utama pendapatan Anda investasi dalam aset memungkinkan uang untuk bekerja dengan Anda bukan cuman Anda yang bekerja untuk uang terus jadi anda itu punya waktu makanya Kenapa kok disebut orang bekerja itu 25 sampai 55 Yes Ketika anda bekerja sampai 25 sampai 55 ini 30 tahun itu sebisa mungkin anda itu ngumpulin aset sebanyak mungkin ketika anda ngumpulin aset sebanyak mungkin niscaya suatu hari aset ini yang mungkin akan menggantikan Anda bekerja tidak lagi kamu yang bekerja karena kamu bekerja sudah punya prioritas tapi aset inilah yang terus menghasilkan penghasilan nah ini cara efektif passif income supaya hidup anda waktu usia tua itu tidak lagi repot tidak lagi mengendalkan anak dan cucu jadi ali-ali memberi barangan yang memberikan hasil kerja yang akhirnya tidak ada nilai asetnya tidak bisa memberikan passif income tapi justru-justru malah menghancurkan kondisi keuangan Anda Oke jadi ini yang menjadi masalah nah yang keempat Nas keempat yang penting kelihatan punya dulu yang penting kelihatan Wah dulu harus pamer dulu terlihat keren dulu beli baju dulu beli yang hiasan dulu beli apa yang kelihatan nampak dulu di mata tetangga supaya Anda terlihat keren yang ada tetangga anda itu justru Hore keren Anda dapat tepuk tangan dari tetangga anda dapat tepuk tangan dari teman terdekat yang benar adalah mereka ngajain anda arisan dan anda ikut arisan yang ada duitmu malah boncos duit arisannya tambah habis terus nanti anda dimintain sumbangan sana sumbangan sini karena terlihat kaya raya kan nanti selamatan sana selamatan sini nanti apa sana apa sini enggak ada habisnya gitu dan Anda malah menjadi manusia konsumtif gitu makanya saya selalu katakan apa adanya aja gitu Bagaimana menurut anda profesi apa apa yang kamu Butuh banyak orang terjebak dalam po pikir bahwa Yang penting harus kelihatan mewah gitu mungkin merasa memiliki mobil mewah rumah besar gadget terbaru akan meningkatkan status sosial tapi Sadarkah kalian Anda kelilit bunga cicilan realita memiliki barang mewah dengan cicilan tinggi dapat menyebabkan tekanan finansial yang sangat besar bunga cicilan bisa membuat anda terlilit hutang jangka panjang karena terlihat mau mewah itu tadi dan lebih baik hidup sederhana atau belilah sesuatu yang belum menyapai kemampuan anda Saya tahu Anda kepengin membeli sesuai itu dengan kemampuan tapi tunda dulu itu yang selalu saya sebutkan dengan namanya Delay proscatination atau tunda kenikmatan dulu bukan anda gak bisa tunda dulu tunda sampai Anda benar-benar mampu membelinya dengan pasif income anda dengan begitu Anda tidak akan mengalami tekanan keuangan yang pinjam keuangan dari orang lain atau lembaga keuangan seperti binjol pater dan sebagainya Itu yang akan membuat anda hanya untuk memenuhi ekspektasi netizen itu netizen dalam har ini ini sebenarnya bahasa sarkas ya netizen itu artinya tetangga anda teman terdekat anda itu loh grup WA Anda grup apa Siapa sih grup happy-happy ya kan grup senam grup arisan grup masak-masak grup jalan pagi hidup sederhana memungkinkan anda untuk menjaga stabilitas Fin hindari hutang yang berlebihan fokus pada tujuan jangka panjang dengan cara ini anda bisa mencapai bebas finansial hidup tenang tanpa beban dan cicilan yang menghimpit dan yang kelima ini netizen selalu berasumsi ambil dulu mikirnya nanti gimana bayarnya Mumpung ada promo ambil aja perumo besar akhir tahun berapa banyak mobil San di Indonesia gara-gara enggak mampu bayar banyak banget Berapa banyak motor itu ditarik sama dealer banyak banget Berapa banyak orang kredit macet di bank banyak banget Saya gak tahu ya budaya orang Indonesia ini Musli itu kayaknya enggak bayar hutang itu boleh gitu mikir dulu strategi bayarnya baru diambil gitu banyak orang tergoda untuk ngambil barang atau jasa dengan mudahnya tanpa memeran cara Membayarnya di kemudian hari mereka pikir bisa mencari solusi nanti namun ini bisa menyebabkan masalah finansial serius di masa depan lebih baik jika mikir terlebih dahulu strategi pembayarannya sebelum mengambil keputusan pastikan anda punya rencana yang jelas mampu mengelola pembayaran tersebut tanpa membebani kekuangan anda dengan begitu Anda bisa membayar hutang dengan lebih tenang dan yang keenam banyak anak banyak rezeki betul Kalau menurut saya saya lebih setuju sekarang Banyak teman banyak rezeki banyak relasi banyak rezeki itu kalau saya bukan banyak-anak banyak rezeki saya juga enggak tahu ya ini sekarang banyak anak banyak hutang sih karena uang sekolah anak mahal gitu anda sekarang lihat negara-negara maju ya kan kita lihat seperti kayak negara-negara maju kayak di Jepang Korea malah Banyak Child free sekarang ya enggak mau menganut sistem enggak mau punya anak gitu loh karena kebahagiaan yang penting saya sama pasangan berdua enggak mau dipusingin dengan anak gitu ini merupakan tips untuk dipakai orang miskin untuk menaikkan standar kehidupannya investasi pada anak siapa tahu salah satu anaknya bisa jadi kaya Betul tapi Berapa banyak anak durharga berapa banyak anak yang hari ini musingin orang Berapa banyak anak yang hari ini setelah dari kecil dibesarkan besarnya itu Justru malah membuat pusing ya saya sih mendoakan anak anda itu baik-baik aja saya mendoakan anak anda itu berbakti anak anda itu saleh dan Salehah keluarganya sakinah marwadah dan warahmah saya itu sangat senang sih tapi pesan saya ini cuma satu kadang-kadang investasi terbaik itu kadang-kadang bukan cuman di anak banyak anak banyak rezeki harus dicari gitu loh karena banyak anak itu harus lebih banyak penghasilannya gitu ungkap ini sering menggambarkan bahwa bawa banyak rezeki namun kenyataannya Setiap anak membutuhkan biaya besar makanan pendidikan kesehatan dan sebagainya makanya banyak anak semakin banyak yang ditanggung penting untuk perencanaan keluarga dan finansial memiliki anak adalah anugerah tapanpi pastikan mereka tumbuh dengan baik dan memberikan keuangan yang matang dengan begitu bisa memberikan kualitas anak yang luar biasa jadi Oleh sebab itu inilah nasihat saya jadi seringkiali mungkin kata-kata saya kontra dengan netien tetapi Suka tidak suka ini belajar dari pengalaman saya pribadi e Saya tidak suruh Anda subscribe Saya tidak suruh Anda like video ini karena saya tahu video ini pasti banyak yang enggak suka banyak yang kontra tapi saya tidak peduli karena saya cuma menceritakan pendapat saya yang pasti Ketika saya sampaikan pendapat saya ketika saya membuat video ini bukan saya mau pamer tapi saya tidak punya masalah keuangan saya juga sudah selesai dengan masalah keuangan saya sudah financial Freedom di usia 26 tahun dan saya sudah menciptakan ribuan bahkan ratusan ribu reseller baru menciptakan banyak sekali lapangan pekerjaan baru dan itu saya selalu tekankan solusi untuk hidup mereka dan mereka juga banyak yang hidupnya jauh lebih baik nah sebelum anda ngomel di kolom komen karya apa yang sudah anda lakukan dampak hidup apa yang sudah anda lakukan hal itu anda apakah hidup kamu hari ini sudah berdampak bagi hiu banyak orang Apakah kamu sudah selesai dengan masalah finansial kamu apakah kamu sudah selesai dengan masalah hutang kamu Apakah kamu hari ini sudah berbuat sesuatu untuk masyarakat kalau belum Enggak apa-apa komen aja Feel Free karena hari ini saya yakin video saya enggak bakal disukai oleh banyak orang pasti banyak orang marah-marah maki-maki saya dan selalu mengatakan kejarlah dunia terus kapan ngejar akhirat lag enggak ngejar akhirat pasti banyak komen seperti itu saya juga enggak peduli ya karena setiap orang punya keyakinan dan saya percaya kehidupan akhirat itu jauh lebih baik kalau Anda punya kehidupan yang dunia yang baik Kalau anda hidup di dunia sengsara menderita Gimana Anda mau punya akhirat yang baik itu sih prinsip saya oke demikian jangan lupa salam hebat luar biasa
Resume
Categories