Kind: captions
Language: id
akhir-akhir ini gua mulai ngelihat
banyak banget influencer mulai speak up
tentang jeleknya Reksadana terutama
Reksadana saham banyak yang ngasa nyesal
karena udah ngerekomendasiin rexadana I
would recom Rex danana obligasi untuk
pemula bukan saham bukan Reksadana saham
dan definitely not banyak juga yang
nunjukin bahwa return reks dan saham itu
engak worth lebih mending haset yang
lain soalnya return rexana saham yang
secara logika harusnya memberikan return
yang lebih tinggi daripada yang lain
ternyata malah memberikan return yang
paling rendah padahal Rex dana ini dari
tahun ke tahun itu sering banget
dijadiin terutama buat para pemula
banyak banget video yang ngejelasin
bahwa rexadana itu investasi yang enggak
usah mikir langsung Nambung aja di sana
bertahun-tahun nanti jadi Bukit termasuk
video 1% ya yang udah bertahun-tahun
lalu kita ngomongin soal Reksadana
meskipun bukan spesifik Reksadana saham
dan bisa dibilang opini gua juga mulai
berubah terutama untuk Rea dana saham
ini dan gua sih mau ngingetin aja ya
bahwa yang namanya investasi pasti ada
resikonya menariknya kemarin juga baru
aja ada berita tentang sisi-sisi gelap
reiksa dana yang investor rtail itu
enggak tahu dan Ini gua baca di beberapa
media bahkan kalau mau lebih dalam bahas
reks danana yang menarik juga ya ini
banyak yang enggak tahu
perusahaan-perusahaan yang bangkrut yang
gede banget gitu ya itu tuh banyak juga
yang sebenarnya gara-gara salah invest
di Reksadana atau menggunakan Reksadana
sebagai bahan Kongkalikong Jadi pakai
Reksadana saham yang underlying-nya
enggak jelas terus habis itu ya udah
ambruk dah tuh investasi sebut saja
salah satu company ya jiwas Raya gitu
Ini kasus yang merugikan negara sampai
triliunan itu tuh karena kegagalan
investasi bukan hanya di saham tapi juga
di Reksadana dan kalau kalian cari lebih
dalam kong kalikong Reksadana masalah
transparansi sih dan kerugian ini tuh
sebenarnya udah banyak banget kejadian
tapi kebanyakan investor rtail atau yang
enggak ngikutin berita Ya enggak tahu
Nah makanya di video kali ini gua bakal
nyoba untuk back to basic dengan
ngejelasin sebenarnya apa sih Rex dana
saham Apakah worth it Apa itu benefitnya
dan Apa sisi gelapnya biar kita kita nih
sebagai investor rtail terutama buat lo
yang mungkin enggak punya waktu ya untuk
Deep dive bisa paham sama resikonya
karena setiap aset pasti ada resiko
Welcome to psychology of
Finance banyak dari lu di sini yang
adalah genzy dan Gua yakin banyak dari
kalian yang pengen nabung dan investasi
tapi belum belajar atau belum ada waktu
akhirnya Apa akhirnya Kalian cari di
internet ya di YouTube mungkin ketemulah
rexadana Dan ini juga banyak di-endorse
ke influencer ya termasuk gua investasi
yang banyak dikatakan bahwa ini tuh
cocok buat pemula dan Gua sedikit banyak
setuju ya Kenapa relatively cocok buat
pemula karena ya lebih friendly
basically lu enggak invest langsung ke
asetnya ada yang ngelola ada yang
menengahi yaitu adalah manajer investasi
jadi simpelnya reks dana itu adalah
ketika lu mau invest tapi lu ggak
pintar-pintar amat jadi lu bukan invest
langsung jadi dana lu tuu disalurin ke
manajer investasi bersama dengan ribuan
orang lainnya sampai dananya besar nih
ya Lalu nanti manajer investasi itu akan
invest saham menggunakan dana yang
lokasi untuk diinvestasikan ke saham
minimal 80% karena reksa dana saham
nanti Return dari investasi sahamnya itu
bakal dibagi-bagi sesuai dengan porsinya
termasuk dividennya kalau lu dapat
deviden nah ini dinamakan rexad saham
di salah satu konten video yang gua
tonton ketika gua riset soal reks danah
ini ada juga yang bilang ya reks dan
saham basically ketika kita ngasih duit
ke Manager investasi yang kita percaya
untuk mereka main judi di pasar saham
gitu loh Tapi apa benar gitu ya ada
benarnya juga ya karena setiap kali kita
beli rexad ini ya kita mempercayakan
dana kita kan ke manajer investasi
meskipun ya tentu ada prospektusnya Dan
ini juga diatur sama OJK ya Dan ini bisa
kita BAC lah peraturannya ya
prospektusnya ini bisa kita baca lengkap
nah tapi ini juga dari artikel berita
yang gua baca kemarin tetap harus
diwaspadai soal transparansi jadi gini
reksa dana saham itu kan sistemnya
muterin uang investor ya dengan
dibelikan saham Nah kita harus waspada
Kenapa karena udah ada beberapa nih ya
kasus reks dana yang enggak transparan
gitu dibeliin saham-sahamnya juga engak
jelas gitu ya ada beberapa yang seperti
itu atau kong kalikong lah dengan pt-nya
lah dengan apanya lah Itu juga ada gitu
ya gua enggak bakal Sebut lah sebenarnya
nah tapi investor tuh ternyata enggak
bisa tahu secara detail apa aja saham
yang dibeli dengan uang mereka biasanya
daftar saham yang dibeli atau
underlying-nya ini jarang yang sampai
benar-benar 100% banget malah kadang ada
yang cuma 40 sampai 50% Nah kalau kayak
gini kan kita sebenarnya enggak bisa
tahu gitu ya Ada saham gorengan atau
enggak ada kong kalikong di dalamnya
atau enggak atau ada saham berbahaya
atau enggak gitu ya yang terkandung di
Reksadana saham tersebut apalagi
Reksadana ini sebenarnya kan untuk
pemula ya dalam tanah kuh kalau
tiba-tiba dibeliin saham gorengan terus
sahamnya masuk ke papan pemantauan
khusus misalnya itu gimana gitu loh atau
Ternyata sahamnya tiba-tiba turun gitu
Kayak misalnya kemarin ya Ini lucu juga
sih saham Warren buffet yang gua kena
prank tuh yang sampai turun 99% meskipun
ini naik lagi sih tapi lucu aja kan
kalau misalnya kita invest terus kayak
Oh tiba-tiba turun 90% karena I don't
know kesalahan someone or something gitu
kan Nah selain transparansi ya yang kita
enggak bisa lihat 100% dan enggak wajib
ya ini diatur loh di peraturan ojk-nya
ini enggak wajib 100% itu sebetulnya ada
juga masalah Withdrawal ya yang termasuk
lama kalau dari reks dana saham kan
kalau Rexa dengan saham tuh rentang
waktunya sebenarnya antara biasanya 3
sampai 7 hari tergantung seberapa Liquid
sahamnya yang ada di underlying Rex
danana saham kalau kasus jiwas Raya itu
saham-saham rexadananya dibeliin di
saham yang liquid jadi ribet juga kalau
udah turun gitu enggak ada yang mau beli
kayak saham gocapan gitu Siapa yang mau
beli gitu kan Nah sementara reksa dana
tipe lain yang bukan reksa dana saham
itu enggak ada yang selama ini jadi
reksa dana pasar uang tuh biasa cuma 1 2
hariah pendapatan tetap ya paling 2 hari
lah dan kalau misal kita beli saham
beneran waktu pencairannya juga maksimal
2 hari jadi bisa dibilang Rexa dana
saham ini punya waktu pencairan yang
lumayan lama jadi udah enggak seuntung
itu enggak secuan itu kalau kita lihat
dari Ya videonya ada overpush ya Ini
juga lama dicairinnya dan pas waktu
pencairan ini sebenarnya krusial juga
kalau memang lu butuh dana cepat
sekaligus juga Dana lu baliknya berapa
jadi gini kalau misalnya orang mikir
saham gitu kan bayangnya kita bisa beli
barangnya di harga yang kita Iner jadi
anggap aja saham BRI harganya 500 gitu
ya kita penginnya jual dan belinya
dapatnya di 500 kan tapi enggak gitu
kalau di Rexa saham kita harus mesen
dulu ya ibaratnya izin dulu nih ke
Manager investasi baru di jam penutupan
ya ya Tergantung ya makai harga yang
mana nih si manajer investasinya tapi
bisa aja mereka pakai harga yang
penutupan untuk kayak Entah untuk apa
gitu ya tapi yang jelas nanti Bisa Beda
Dan ini diatur sama OJK jadi sama kayak
misalnya lu mau beli Isang gitu di
supermarket harganya r5.000 tapi bisa
aja tuh lu dapat harganya penutupan jadi
instead of harganya r5.000 lu dapatnya
di harga r7.000 karena misalnya UD 7
hari lah dari harga awalnya jadi lebih
mahal karena langka atau malah jadi
lebih murah gitu lu dapatnya harganya
rp.000 atau r3.000 jadi harga di rak
sama di kasir tuh beda ibarat nah
bedanya ini enggak bisa kita kontrol
atau kita protes nah ini sebenarnya G
buatnya ini tuh bisa jadi di salah satu
kondisi aja tapi kebayang enggak kalau
misalnya kondisi ya HSG tiba-tiba lagi
enggak baik-baik aja tiba-tiba Turun nih
semua let si ada covid lah gitu terus
reksadan kita kan bakal nyangkut ya Dan
orang-orang mungkin ya akan serta-merta
Ya udah Cut Los dulu kan gitu Kalau
misalnya lagi memang turun kayak 2000 19
tuh Itu kan turun tuh semua of course
kita mau cut lososs dong kalau misalnya
kayak gitu nah Masalahnya kalau kita mau
tarik dana kan harus nunggu sampai 7
hari ya portorexa dana kita kalau ada
krisis kayak covid nih Itu bakal ngikut
sampai 7 hari juga penurunannya atau
kalau ada company yang tiba-tiba
colollaps gitu kan di underlying
sahamnya sama kayak rex danana yang Ya
banyaklah ya memegang saham-saham
tertentu itu kan jadi ngikut juga tuh ke
keseluruhan portonya jadi ya udah kalau
misal lu invest di Reksa harus nikmatin
Cut los-nya juga bukan nikmatin
keuntungannya doang tapi ibaratnya
nikmatin keuntungan juga nanti dicut
lagi sama si manajer investasi dicut
lagi nanti sama harga yang dijual di
akhir penutupan dipindah-pindahin dulu
sebelum banyak Redemption makanya
sebenarnya bahaya juga kalau Rex dana
saham itu sekaligus ya redemption-nya n
Jadi maksudnya sekaligus banyak orang
pengin narik bisa jadi colaps bisa jadi
gagal bayar
gitu Kenalin nama saya Wawan Afid
syifudin bisa dipanggil Wawan sebelumnya
bekerja sebagai seorang dosen gitu ya di
salah satu universitas negeri di
Indonesia Kalau latar belakang saya
sendiri adalah Sebelumnya saya seorang
ini juga selain dosen saya juga praktisi
di dunia asuransi di jadi aktuaris jadi
saya sudah punya gelar aktuaris ya dari
Indonesia terus juga aktuaris dari UK
terus saya sendiri juga seorang
perencana keuangan profesional karena
juga punya sertifikasi di bidang itu dan
juga salah satu praktisi juga di pasar
modal ya jadi secara umum seperti ini ya
untuk melihat isi portofolio dari Rexa
dana saham itu kita bisa melihat dari
dua dokumen dokumen pertama namanya
funfex Seed yang kedua namanya adalah
prospektus Nah kalau funfex Seed ini
biasanya diterbitkan setiap 1 bulan
sekali oleh manajer investasi kalau
prospektus itu setiap setahun sekali Nah
kalau di funfexit itu bisa kita lihat e
komposisi 10 efek terbesar yang dikelola
oleh manjer investasi kalau kita mau
lihat bobotnya misalkan persentase di
masing-masing Efek itu lengkapnya Dar
prospektus permasalahannya adalah karena
prospektus ini 1 tahun sekali
diterbitkan ada masalah nih yang kita
sebut sebagai masalah transparansi gitu
ya Saya sendiri sepakat bahwasanya di
sana memang transparansinya tidak 100%
kenapa karena case-nya seperti ini
Seandainya ya misalkan di tengah-tengah
waktu antara penerbitan prospektus yang
pertama dengan prospektus yang kedua
karena bedanya 1 tahun kita enggak tahu
nih di tengah-tengah misalkan ada efek
yang dibuang atau ada efek baru masuk
nah kita kan enggak tahu kan ya
tahu-tahu nanti yang di akhir-akhir itu
baru ada perspektusnya menjelang
diumumin baru ada nih nanti yang kompos
posisi fixnya gitu kan Ya di
tengah-tengahnya kita enggak tahu nih
Nah masalah yang muncul adalah kalau
seandainya efek yang dibuang ini adalah
efek atau saham yang bagus dan yang
masuk adalah yang buruk maka ini akan
berimbas kepada nab-nya dari reks danana
jadi reksadanya itu alih-alih bertumbuh
Yang ada malah turun nilai nab-nya nah
itu jadi salah satu kern bagi calon
nasabah kalau mau beli reks danana cari
yang memang manajer investasinya bisa
dipercaya dan kita tahu kalau misalkan
naab-nya itu selalu turun nah ini
berarti kemungkinannya dia kurang begitu
bagus gitu ya mengelola Reksa dananya
itu saja ada mas karena gini ya kalau
kita lihat Manager investasi itu mereka
dapat managemen feen-nya itu lumayan loh
contoh ya sederhananya uangnya
Katakanlah dikelolah triliunan 2 triliun
misalkan seperti itu ambil 1%nya aja Itu
dapatnya 20 miliar per tahun loh dan itu
cukup besar kan bagi manajer investasi
untuk dibagi-bagi ke timnya gitu kan Ya
nah bisa jadi manajer investasi yang
curang ini top-top manajemennya nih ya
kalau mereka berbuat curang bisa jadi
mereka bekerja sama dengan
pemilik-pemilik perusahaan di
perusahaan-perusahaan yang tidak
Kredibel contohnya kemarin ya kasus
Jiwasraya ya akhirnya uangnya yang
harusnya ini dimasukkan ke saham-saham
yang bagus let's say saham-saham blue
chip gitu kan ya Yang bisa tumbuh nanti
ya malah dialihkan ke perusahaan yang
buruk yang performanya buruk akhirnya
impactnya adalah nanti performa readanya
turun dan itu berimbas ke nasabah jadi
yang kasihan sebenarnya
nasabah Nah kalau berdasarkan aturan OJK
Mas Aturannya sudah jelas ya bahwasanya
pencairan itu maksimal 7 hari kerja
normalnya bisa Biasanya kita itu bisa
mencairkan antara 2 sampai 4 hari kerja
itu sudah bisa ya dicairkan ya Nah
permasalahannya muncul kalau menurut
saya Ya ini berkaitan dengan yang
namanya risiko likuiditas nah risiko
likuiditas ini umumnya terjadi karena
ada dua hal yang terjadi secara
bersamaan yang pertama adalah terjadi
penarikan dalam jumlah yang besar jadi
satu nasabah nariknya jumlahnya gede
gitu kan Ya dan yang kedua adalah
terjadi penarikan secara masif Nah kalau
dua hal ini kita jadikan satu ya
dampaknya apa ya misalkan contohnya ya
seseorang itu seorang nasabah nariknya
miliaran rupiah Terus yang narik banyak
gitu kan Ya akhirnya manajer investasi
ini enggak punya dana cash yang cukup
karena dia enggak punya dana cash yang
cukup akhirnya dia gimana caranya untuk
membayarkan uang kenas Sabah dia harus
ngejual samnya dulu kan Ya nah juual Sam
kan enggak bisa langsung harus butuh
beberapa hari kan Mas ya akhirnya karena
butuh waktu yang agak lama berdampak
kepada antrian pembayaran kepada nasabah
jadi yang mungkin normalnya ya normalnya
24 harian atau 7 harilah maksimal
selesai karena yang narik banyak
akhirnya terjadi resiko likiditas jadi
pencairan enggak bisa langsung dicairkan
bisa jadi mungkin molor sampai
berminggu-minggu atau bulan-bulan karena
dia enggak cukup waktu atau enggak punya
waktu untuk menjual sahamnya secara
langsung nah harga reksa dana saham ini
kalau kita lihat ya karena waktu e untuk
pembelian reksa dana saham itu waktunya
bisa kita kategorikan Jadi dua periode
waktu gitu kan Ya antara jam 8.00 sampai
jam .00 siang waktu Indonesia sampai jam
.00 siang dan sampai sore sampai
tutupnya pasar gitu kan Ya nah kalau
misalkan seandainya kita membeli reksa
dana saham ini antara jam 8.00 pagi
sampai jam .00 siang itu maka kita
dikenakan nilai aktiva B bersih atau Nab
di hari itu akan tetapi kalau misalkan
kita membeli reks dana saham ini selepas
jam siang sampai penutupan saham itu
kita ikutnya besok jadi di Nab besok nah
Masalahnya kan kita enggak tahu Nab
besok berapa gitu kan Ya belum tahu gitu
kan ya Nah akhirnya in beberapa nasabah
yang membeli di waktu siang merasa
terkecoh gitu loh tadi perasaan Nab saya
itu di pagi sekian gitu let 1300 kok
tiba-tiba yang dikenakan ke saya bisa
jadi naik 13350 nah ini yang menyebabkan
bahwasanya seolah-olah nilai dari atau
Nab dari reksa dana saham ini enggak
Real Time di mata nasabah karena ada
perbedaan waktu dari pembelian
tadi yang di masalah waktu ini kecil sih
Mas kemungkinannya menurut saya Ya kecil
kemungkinannya karena ini murni Memang
karena memang periode waktu dari yang
yang ditetapkan di pasar aja kalau
masalah kecurangan dari Manager
investasi itu sebenarnya adalah di dana
kelolaan di balik itu di balik layarnya
masalah di bobot atau efek yang dibeli
oleh manajer investasi jadi efek ini
presentasenya jenis efeknya itu bisa
dimainkan sama mereka jadi permainannya
lebih banyak mungkin di bagian sana
untuk dalam tanda kutip ya misalkan
mereka mau menyelewangkan dana nasabah
ada di di sana sebenarnya peluangnya Nah
kalau kita pakai reks dana banyak yang
nanya gratis apa enggak gitu ya tentunya
bayar ya enggak ada di dunia ini yang
gratis jadi Manager investasi ada bank
kustodian dan lain-lain juga yang udah
jagain dan investasiin dana kita tentu
pasti mereka pengen dibayar lah mereka
enggak mau ya cuma-cuma gitu kan dan
pasti mereka juga perlu dibayar jadi ada
banyak nih biayanya mulai dari
subscription fee transaction fee
management fee switching fee sampai
Redemption fee Nah sekarang memang
banyak aplikasi yang nawarin gratis tapi
ada juga yang Charge BB ini nah buat lu
yang mau invest reks danana lu juga
harus pikirin nih soal biaya-biaya ini
karena tiap aplikasi beda dan banyak
orang yang enggak tahu bahwa ada VV ini
atau yang gratis gitu lu tanya emang
v-nya dari mana Nah itu juga kan menarik
gitu nah ini tergantung perjanjian
antara lu dengan platform aplikasi atau
kalau bahasa hukumnya adalah si apert
ini dan manager investasinya nah buat lu
yang penasaran soal yang gua bilangin
tadi jadi kelemahan-kelemahan ini diatur
ya sama OJ jadi mulai dari transparansi
portofolio waktu pencairan harga saham
yang enggak apa-apa untuk gak Real Time
itu semua diatur dan lu bisa baca di
peraturan-peraturan ini ya gua sekalian
taruh linknya di deskripsi
deh Kalau bahas Rex dana Sebenarnya ada
banyak benefit ya Jadi pertama tuh dia
praktis gampang investnya dan juga
lumayan terjangkau kita juga enggak
perlu mikir banyak karena Dananya udah
dikelola resikonya juga lebih minimal
daripada lu invest langsung terus kayak
ngasal gitu investnya nah tapi apa
jadinya ya kalau ternyata invest di reks
dana saham ini yang termasuk lumayan
high risk itu malah enggak untung bahkan
ada loh Rex dana yang ngurang sampai
80%an jadi kok kayaknya jadi high risk
low return gitu atau malah Hais rugi
gitu ya kasus Reksadana Ini juga udah
beberapa kali terjadi kerugian besar ya
yang tadi gua bilang ada jiwas raya yang
ternyata underlying reksad itu adalah
saham-saham gorengan ada juga kasus
Narada yang gagal bayar reks dananya
jadi duit orang hilang dimasukin ke
reksada sampai disuspen dan didenda
karena produk reks dana mereka yaitu
reks dana campuran dan reks dana saham
itu di tahun 2019 tu turun signif signan
banget sampai 47-an per dan nah terus
harus gimana well pertama sama kayak
berbagai orang yang Nyesel ya saat
ngomongin reks dana dari gua juga
terdorong lah untuk bikin video kayak
gini kita juga harus mikir ulang ini
reksa dana saham bisa jadi high risk
tapi low Return Of course ini tergantung
Ya gimana lu time the market kan kayak
kalau misalnya lu beli Rex dana saham di
tahun 2020 gitu ya itu udah untung
gila-gilaan ya kan bahkan Kayaknya lebih
untungnya lebih Cuan deh daripada beli
saham tertentu gitu ya kan jadi bisa aja
untung bisa aja rugah tapi sejauh ini
kalau kita lihat dari berbagai
pembahasan dari ya financial influencer
lain ya bisa jadi high risk low return
gitu bisa jadi yang paling engak worth
itu ini ya kan kedua kalau mau beli ini
enggak masalah ya gitu jadi gua bukan
ngedorong untuk tidak beli atau gua
bukan ngedorong untuk ngejual langsung
Enggak karena kan banyak reksa dana
saham juga yang bagus gitu beberapa
persen Porto gua juga ada di reksada
saham sebenarnya jadi gua di sini bukan
mendorong untuk menjual gitu justru gua
mendorong untuk cari yang bagus makanya
yang ketiga yang harus kita lakuin
adalah sebelum beli selalu baca dulu
benar-benar baca sampai detail karena
banyak juga yang Meskipun tidak
diwajibkan untuk transparan ya jadi si
manajer investasi ini enggak wajib loh
buat transparan berdasarkan OJK ya tapi
banyak manajer investasi yang
setransparan itu ada beberapa yang
sampai 80 90% kepemilikan saham tuh
diisclose semuanya ya jadi baca dulu
sampai detail jangan sampai lu beli dari
manajer investasi yang menutup-nutupi
kesannya atau kayak yang kelihatan ya
underl-nya jelek aja gitu itu hati-hati
ya jadi harus baca banget paling yang
gua mau pertanyakan ini terakhir adalah
untuk para konsumen lu udah sadar belum
tentang masalah-masalah ini dan udah
tahu belum resiko dari semua aset yang
lu invest udah tahu belum regulasinya
Udah tahu belum pajaknya gua pengin lu
coba state pendapat lu di komen ya di
comment section silakan yang kedua ini
buat para manajer investasi yang pada
nonton Apakah mekanisme rexada saat ini
bisa diimprove kalau misalnya bisa
kira-kira gimana karena kalau misalnya
kayak gini ya gua juga jadi malas Git
untuk invest gitu Dan kalau masalah gua
sih sebenarnya kalau transparansi yang
mungkin teman-teman Major investasi
bisaalah ningkatin kan Meskipun tidak
diatur nah paling yang Redemption dan
lain-lainnya itu tuh bisa ditingkatin ya
Bisa enggak tuh bikin redemption-nya
makin cepat atau transparansinya
ternyata Makin Tinggi biar jadi lebih
kompetitif dan yang ketiga untuk
aplikasi ya atau platform atau apert
gitu Kayak misalnya barexa Bibi iPod dan
lain-lain yang semua yang jual rexer
dana gitu Menurut kalian yang jualan
udah sadar belum bahwa ada yang seperti
ini dan apakah kalau kita lihat dari
kelemahannya Apakah fair dengan produk
yang ada seperti ini terus dijual gitu
oleh para aplikasi nah terus ada enggak
nih buat teman-teman yang dari aplikasi
kira-kira improvement gitu karena ini
room dan gap-nya udah sangat jelas lah
room for improvement-nya udah ada
kira-kira apa yang bisa teman-teman dari
aplikasi lakuin Oke mungkin dari gua
segitu sih ya jadi disclaimer ya gua
kali ini tidak apa menjelek-jelekkan
karena udah banyak yang
menjelek-jelekkan jadi Kak yang bilang
resana saham Jeleklah apalah gitu ya di
sini gua cuma nge-state aja hal yang
mungkin belum dibahas sama e financial
influencer yang lain yang mungkin juga
investor retail belum pada tahu karena
kita kan selama bertahun-tahun ke
belakang tahunya ya ya udah rexadana
lumain aman buat orang biasa atau pemula
bisa nabung mulai di sini investasi yang
pertama tu rexadana which I agree itu
tinggal ya sekarang jangan sampai aja
sih ya para pemula-pemula ini yang jadi
korban gitu ya korban liquidity ya Dari
Gua udah sih Thank you buat teman-teman
semua yang udah nonton dan gua Evan Dar
1% well
[Musik]
thanks foreign